10 mądrych cytatów znanych inwestorów

Jak mawiał Kazimierz Pawlak w “Kochaj albo rzuć” - mądrego to i przyjemnie posłuchać. W świecie inwestorów także możemy znaleźć wiele ciekawych i inspirujących wypowiedzi, z których część możliwe, że was zmotywuje, a część uchroni przed choćby nierozważnym działaniem na rynkach forex. Poniżej przedstawiam 10 cytatów znanych inwestorów wraz z moim komentarzem na ich temat.

"Celem skutecznego tradera jest robienie najlepszych ruchów handlowych. Pieniądze są drugorzędne." - Alexander Elder

Cytat wydaje się nieco sprzeczny, ponieważ jak to możliwe, że pieniądze nie są najważniejsze? Jak to możliwe, że trader powinien skupiać się na zadaniach, rozwoju, dyscyplinie i nie myśleć o pieniądzach? Ja to interpretuję w ten sposób, że jeśli będzie plan, właściwe działanie, rozwój, konsekwencja itd, to przyjdą pieniądze. Jeśli zaczniemy jakiś nowy projekt (już nawet nie chodzi o sam rynek forex) z myślą, że będziemy zarabiać, to mam wrażenie, że sami z góry skazujemy się na niepowodzenie. Kiedy zakładamy jakąś stronę internetową i jeszcze przed odpaleniem jej liczymy ile zarobimy, a nie skupiamy się na tym w jaki sposób ją poprawnie zaprojektować, rozwinąć tę stronę, nie opracujemy jakiejś szerszej długofalowej strategii jej funkcjonowania, to nie oszukujmy się, ale taki projekt szybko padnie. Dlaczego? Bo myśląc głównie o pieniądzach, szybko możemy się zniechęcić jeśli z początku nie będziemy zarabiać i podobnie jest z inwestowaniem/handlowaniem. Jeśli zaczynamy naszą przygodę w tej dziedzinie, dopiero poznajemy zasady funkcjonowania i już w tym momencie liczymy potencjalne zyski, spychając na dalszy plan swój rozwój, to przy potencjalnych początkowych stratach szybko się zniechęcimy. Rozwój i wyciąganie wniosków są konieczne, by myśleć o sukcesie.

“W inwestowaniu, to co wygodne rzadko jest opłacalne” - Robert Arnott

Każdy z nas ma lub miał wizję pracy bez pracy. Mówiąc inaczej wielu z nas zastanawiało się jak zarobić, by się nie narobić. Cytat Roberta Arnotta mniej więcej dotyczy tego właśnie problemu. Trudno o łatwy (duży) zarobek robiąc to samo co tysiące innych ludzi. Jest tu choćby element konkurencji. Innym z przykładów są lokaty bankowe. Owszem możemy założyć sobie lokatę na 2%, może 3%, ale co to za zysk w skali roku? Działania z naszej strony będą ograniczone jedynie do wyboru banku i założenia lokaty. Proste, ale czy dochodowe? Średnio, prawda? Wielu ludzi odniosło sukces dzięki niestandardowym działaniom, albo takim działaniom, które wymagały więcej wysiłku z ich strony. Wysiłku, na który wielu ludzi nie stać (bo wymaga więcej czasu, większego zainteresowania tematem, podjęcia jakiegoś ryzyka).

“Każda bitwa jest wygrana lub przegrana jeszcze zanim się zacznie” – Sun Tzu

Tym zdaniem Sub Tzu opisał jak duże znaczenie w sukcesie lub porażce ma podejście do zadania, które mamy do wykonania. W piłce nożnej często słyszymy, że spotkanie zostało przegrane jeszcze w szatni, przed rozpoczęcie meczu. Podobnie jest z inwestowaniem. Jeśli źle podejdziemy do tego tematu, możemy szybko stracić pieniądze. Możemy też się zniechęcić małymi porażkami i porzucić temat. Po drugiej stronie medalu jest podejście z ukierunkowaniem na sukces. Nie zakładamy sukcesu, ale przygotowujemy się do tego, by go osiągnąć, poprzez zdobywanie wiedzy, doświadczenia, poprzez branie pod uwagę różnych scenariuszy rozwoju sytuacji itd. Wszystko w naszych głowach i odpowiednim podejściu :)

"Ryzyko jest wynikiem tego, że nie wiesz co robisz" – Warren Buffett

Trudno się z tym nie zgodzić. Działanie na ślepo to chyba najkrótsza droga do porażki i im mniej wiesz i umiesz, tym masz mniejsze szanse na odniesienie sukcesu. Jak to odnosi się do handlu na forexie? Nie zaczynaj, dopóki się czegoś o nim nie dowiesz, dopóki nie poznasz mechanizmów charakterystycznych dla rynku forex, dopóki nie zdobędziesz podstawowej wiedzy, nie nauczysz się funkcjonować i prawidłowo reagować na pojawiające się sytuacje na rynkach finansowych. Nie inwestuj też za prawdziwe pieniądze, zanim nie poczujesz się pewnie. Spróbuj najpierw skorzystać z forex demo, czyli platformy demonstracyjnej, na której za pieniądze wirtualne będziesz miał możliwość zdobycia pierwszego doświadczenia.

"Inwestowanie powinno być jak oglądanie schnącej farby lub rosnącej trawy. Jeśli chcesz ekscytacji, weź 800$ i pojedź do Las Vegas" - Paul Samuelson

Forex jest ekscytujący to oczywiste, niemniej jeśli zależy Ci tylko na emocjach lepiej faktycznie zagrać w kasynie. Można też skoczyć na spadochronie, emocje będą jeszcze większe, a wyjdzie pewnie też trochę taniej. Funkcjonując na forexie nie możesz myśleć jak o hazardzie, bo pozbędziesz się oszczędności, a zyskasz jedynie siwe włosy ;) Cierpliwość, nauka, zdobywanie doświadczenia, to tą drogą powinieneś pójść. Na jednorazowe wyskoki bez przygotowania szkoda czasu i pieniędzy.

"Fajnie jest mieć dużo pieniędzy, ale nie dla samego ich posiadania. Wolę kupować rzeczy. W innym wypadku jest to jak zachowanie sexu na stare lata" ― Warren Buffett

Jest w tym trochę prawdy. Oczywiście zawsze warto mieć tzw. poduszkę bezpieczeństwa, dzięki której w sytuacjach awaryjnych nie jesteśmy zmuszani do działań ostatecznych, na które nigdy byśmy się nie zdecydowali, gdybyśmy tę poduszkę bezpieczeństwa mieli. Prosty przypadek to utrata pracy. Czy jesteś w stanie przeżyć przez 6 miesięcy, czy nawet rok do czasu znalezienia nowej pracy? Jeśli nie, staraj się najpierw oszczędzić pieniądze. Często też nie warto jest oszczędzać w nieskończoność, dlatego nadwyżki dobrze jest inwestować, lub spłacać nimi swoje wcześniejsze zobowiązania (np. nadpłacić kredyt hipoteczny skracając przy tym okres kredytowania i zmniejszyć dzięki temu sumę odsetek wpłacanych do banku).

"Za każdą akcją jest firma. Dowiedz się co robi" - Peter Lynch

To zdanie sugeruje po prostu by nie inwestować na ślepo, nie działać na zasadzie samej intuicji. Jeśli jest firma X, która kilka lat temu wyszła z jakimś nowatorskim rozwiązaniem, dzięki czemu stała się sławna na całym świecie i cena jej akcji mocno wzrosła, to nie jest powiedziane, że będzie rosła cały czas. Może się zdarzyć, że firma wypuści kolejny produkt, który okaże się klapą. Zanim w coś zainwestujesz, musisz być świadom dlaczego uważasz, że będzie to dla Ciebie opłacalne. Odpowiedz sobie na pytanie, czemu uważam, że ceny akcji firmy X wzrosną, czemu EUR osłabi się względem USD itd. Możesz to zrobić oczywiście poprzez analizę rynku, śledzenie wiadomości finansowych i giełdowych, śledzenie działań firmy, którą się interesujesz.

"Jeśli dywersyfikujesz, kontrolujesz swoje ryzyko i działasz z trendem, to musi zadziałać" – Larry Hite

W kwestii dywersyfikacji zdania są podzielone, ja jednak się z nią zgadzam. To jest też w pewnym sensie kontrola ryzyka, bo nawet jeśli znalazłeś swoją kurę znoszącą złote jajka, nie jest powiedziane, że nic się nie zmieni i nie zaczniesz tracić. Dywersyfikacja właśnie na tym polega, aby nie inwestować całego swojego kapitału w jeden instrument, bo w razie wpadki leżysz. Kontrola ryzyka jest co najmniej tak samo ważne. Działaj cierpliwie, nie panikuj, ani nie działaj pochopnie ryzykując za dużo. Pamiętaj, że jedną z podstawowych prawd inwestycyjnych jest “zainwestuj tyle, ile nie boisz się stracić”. Niestety nie wszyscy się do tego stosują, przez co mogą zniszczyć sobie życie.

"Pamiętaj, twoim celem jest handlować dobrze, nie często." - Alexander Elder

Dywersyfikacja nie polega jednak na zainwestowaniu w kilka instrumentów, byle tylko była dywersyfikacja. Rób to z głową. Moim zdaniem Alexander Elder ma tu na myśli, by się nie napalać na ciągłe kupowanie/sprzedawanie, by nie traktować giełdy, czy forexu jak zabawki z dwoma przyciskami “kup/sprzedaj”. Zdobywaj informacje, analizuj, planuj tak aby Twoje decyzje dotyczące instrumentów, w które zamierzasz zainwestować były przemyślane.

“Nauka o inwestowaniu z książek jest jak nauka o sexie z opowiadań romantycznych” – Charlie Munger

Moim zdaniem i tak i nie. Od czegoś trzeba zacząć, a pójście na całość i zainwestowanie swoich pieniędzy na ślepo, bez jakiejkolwiek wiedzy to niemal pewne finansowe samobójstwo. Trochę prawdy w tym jednak jest, bo najwięcej nauczysz się inwestując, tak jak najwięcej nauczy się sportowiec podczas zawodów, jak i sprawny kochanek podczas uprawiania miłości ;) Jak to mówią, praktyka czyni mistrza.

Podsumowanie

W dzisiejszym wpisie zamieściłem 10 cytatów znanych osób związanych z inwestowaniem. Ciekawych cytatów jest rzecz jasna znacznie więcej i może innynm razem zamieszczę kolejną porcję. Wam zalecam każdą "mądrość" brać z przymróżeniem oka, pół żartem pół serio, niemniej są to na pewno jakieś wskazówki i rady, które mogą zmotywować do próby zastosowania pewnych zmian w swoim życiu inwestora.